全民反诈下 消金机构也成了不可忽视的一股重要力量

发布时间:2022-04-28 08:29:56     来源:北京商报

全民反诈下,消金机构也成为了不可忽视的一股重要力量。

近期,各类电信诈骗频现,包括冲销量诈骗、仿冒App、冒用身份信息等诈骗花样不断翻新。4月27日,北京商报记者多方采访了解到,包括中银消金、招联消金、马上消金、中邮消金、中信消金、中原消金、北银消金、小米消金、尚诚消金、苏宁消金、盛银消金等十余家消费金融机构均在推进反诈工作,尤其聚焦“一老一少”人群,加强反诈宣传,多层防堵。

切入“一老一少”重点反诈

4月27日,不少消费金融公司对消费者发布反诈提醒。

随着人们对于投资、消费贷款等金融行为接受度的逐渐提高,也有越来越多的金融骗局开始从中“搅局”。北银消金发文称,近期,围绕“消费者权益保护”“防范非法集资”等多个主题,开展了金融知识普及和风险防范教育。

另外聚焦“一老一少”,中原消金则发文指出,近年来电信诈骗套路深,需要持续加强金融知识普及,提升广大金融消费者防范意识。调查显示,我国消费者的金融素养年龄分布呈倒U形,老年人和青少年的金融素养水平相对较低,因此“一老一少”便成为金融教育持续关注的对象。

一方面,老年人生活圈子变窄、情感寄托单一,再加上健康问题等,让骗子有了可乘之机。另一方面,随着青少年网民的数量逐渐增多,青年人对通信工具等高新科技产品的依赖性比较强,在这个过程中,个人信息更容易泄露,网络诈骗接触风险几率也大大增加。例如,杀猪盘、刷单兼职、助学金诈骗等都是常发生在年轻人身上的骗局。

对于“一老一少”重点人群,中原消金称,一方面坚持金融教育要“抓早抓小”,把金融知识带给广大乡村儿童;另一方面也要切实走到老年人群中去,通过立体化的宣传手段,着力提升青少年和老年人的自我保护能力,增强其防骗意识。

无独有偶。4月27日,中银消金也告诉北京商报记者,目前正在多渠道、多层次、多形式地开展消费者权益保护宣传工作。对青少年群体主要引导其“理性消费、珍爱个人征信”等,对老年群体则通过“以案说险”等方式开展金融知识宣传,强调“理性投资观念”,警惕“养老领域非法集资”,帮助老年消费者识破常见的欺诈营销手段。

仿冒App等新型诈骗高发

需要注意的是,目前诈骗手段也在不断翻新,多位接受北京商报记者采访的消金从业人士告诉北京商报记者,之前一般都是以办理小额贷款名义诈骗、冒用客户身份信息诈骗、以免费领手机名义诈骗,但现在也衍生出不少仿冒App诈骗,让消费者和消金机构都头疼不已;另外还有“网购”骗局、“冒充防疫人员”骗局等,利用消费者“急需用钱”“急于解决事情”的迫切心理一步步引诱,往往让金融消费者防不胜防,一不留神就掉进“骗局”中。

“新型电信网络诈骗有多种形态,与各类热门场景结合,但其本质手段就是威胁和利诱,通过账户等信息实现诈骗。”就电信诈骗多发问题,零壹研究院院长于百程谈及了背后原因,消费金融是近几年快速发展的领域,涉及的人群和信息较多,因此也成为电信诈骗分子行骗的高发领域。

电信诈骗经过数年发展,已在各行各业领域产生了各类“分支”,易观分析金融行业高级分析师苏筱芮同样称,金融领域如今衍生了不少银行卡诈骗、贷款注销诈骗等多种形式,给以消费金融公司为代表的机构带来了极大的挑战。

电信诈骗屡禁不止的原因多样,在苏筱芮看来,一是早期难以察觉,通常等受害者不断累积以后才遭到曝光;二是花样不断翻新,例如近期疫情背景下,不法分子又根据当下形式更新话术,使人防不胜防;三是行踪隐蔽,背后通常拥有专业团伙,难以发现其行踪,得逞后立马换上新马甲,背后牵扯到从导流到运营到资金转移等一系列灰色产业链;而此外,通信运营商在打击范围及打击手段上力度有限,使得不法分子有机可乘。

建议“全国一盘棋”合力重击

虽然大部分机构都在加码反诈,但不少机构人士也向北京商报记者直言了其中难点。

近年来,国内金融市场上出现了反催收、代理投诉等黑色产业链,俗称“反催收联盟”。“反催收联盟”当前运作模式“产业化”、宣传方式“网络化”、蔓延态势“扩散化”,并且隐蔽性强、违法成本低,全面治理存在一定难度。

此外,小米消费金融相关人士提出,目前不少用户反诈意识相对薄弱。因此公司也在不断丰富金融知识宣传形式,例如通过图文、连载漫画、趣味短视频、议案说险等多种形式,加强金融知识宣传教育,扩大用户触达。

马上消费金融则称,通过对诈骗案件研判及分析发现,诈骗人员主要分布在境外,对于打击抓捕难度非常大。因此,机构目前已通过各地公安将相关诈骗人员信息与线索同步公安部,后续将由公安部主导开展对境外犯罪人员的抓捕工作。

马上消费金融进一步告诉北京商报记者,目前已成立AIF联盟,针对金融黑灰产中介人员,进行联合打击,至今刑事立案543起,900余客户已报案,打击20多个团伙,抓捕328人。

针对消金反诈,于百程认为,在消费金融领域诈骗中,获得高额低息贷款、下调利率、修复征信等都属于利诱,而声称账户违规、洗钱、征信恶化等则属于威胁。这些诈骗行为背后,非常重要的一点是个人信息的泄露。

在于百程看来,消费金融公司要从制度、管理、技术等多方面着手,做好客户信息防护。同时,在诈骗典型案例宣传,消费者反诈知识教育层面加大力度。个人在业务中要选择正规持牌机构,不要抱有侥幸心理。遇事多思考求证,要做好敏感信息的管理,对手机、银行卡、密码等做好保护设置,不给诈骗分子以可乘之机。

苏筱芮则指出,虽是行业反诈,但应当“全国一盘棋”,通过公安、电信、金融等跨部门协作建立起协调联动的工作机制,电信部门方面,应当严格把控入网准入环节,对于违法违规号码采取穿透式封禁处理,最大限度防范不法分子变更号码“死灰复燃”;公安部门方面,需进一步加大对不法行为的打击力度,而金融部门方面,一方面需要督促各机构做好风险提示,提升金融消费者的警惕意识;另一方面也应当完善风控方面的“防火墙”,尤其要关注个人信息的安全与保护工作,避免因信息传输及保管不当变相沦为不法分子的“帮凶”。

(记者刘四红)

标签: 全民反诈 消金机构 不可忽视 重要力量

精彩推送

乘用车市场信息联席会发布数据 10月乘用车市场零售为184万辆

11月8日,乘用车市场信息联席会发布数据显示,今年前10个月乘用车市场零售达1671 6万辆,同比增长3%,...

2022-11-09

至正股份发布公告 拟1.19亿元收购苏州桔云51%股权

11月8日晚间,至正股份(603991)发布公告称,公司与SUCCESS FACTORS LIMITED签署了《购买资产协议》,...

2022-11-09

旅游合同暗藏猫腻 中消协点评这些属于不公平条款

11月8日,中国消费者协会官网发布《不公平格式条款点评系列九:旅游领域不公平格式条款点评》,其中针对...

2022-11-09

天键股份IPO排队近11个月 天键股份冲A胜算几何

在同行业企业迪芬尼、豪恩声学IPO告败后,电声产品制造商天键电声股份有限公司(以下简称天键股份)也向A...

2022-11-09

MSCI入摩“三步走” 三年MSCI主题基金不断涌现

自2019年11月8日,美国明晟公司(又称摩根士丹利资本国际公司,MorganStanleyCapitalInternational,以下...

2022-11-09

银行利率怎么算?银行现在存钱靠谱吗?

在很多时候,我们的工资和闲置资金都会存到银行里,那么银行存钱的方式是否会影响我们最后取出的钱呢?银行的利率是如何算出来的呢?下面,为

市盈率与市净率怎么看?市盈率为负数是什么意思?

市盈率与市净率怎么看?股票的市盈率是指投资者愿意为每一元净利润所支付的价格,股票的市盈率=股票的价格 每股的净利润,或者用公司的总市

新能源股票有哪些龙头股?新能源股票一览

1、隆基绿能:龙头2022年第二季度隆基绿能公司主营为产品销售、电站建设及服务、受托加工等,收入为475 45亿元、10 39亿元、7 2亿元,占比

涨停板如何挂单买入?有哪些技巧?

涨停板如何挂单买入?股票在交易的时候,是按照价格优先、时间优先的原则成交,投资者挂涨停价买入成交的概率更大。首先是可以填写好预买单

基金单位净值越高越好吗?基金回本了要不要赎回呢?

在投资基金的时候,选择适合的基金产品是一门学问,而基金净值就是一个很重要的参考数据。那么基金单位净值越高越好吗?1基金单位净值的高低

公募基金有什么特征?创投基金有什么特点?

公募基金是以大众传播手段招募,发起人集合公众资金设立投资基金,进行证券投资。下面一起来了解一下公募基金有什么特征。1基金公司可以向

助学贷款可以网上办理吗?怎么申请网上办理?

当前,贷款的方式有很多,除了房贷、车贷以及各种消费贷外,在校大学生也可以申请助学贷款,但前提是家庭经济困难。那么,助学贷款可以网上

如何写出好的自媒体运营方案呢?自媒体如何获得更多的粉丝?

在互联网做新媒体,这个时代几乎成了全民写作的潮流,自媒体开始是源于网民分享内容的方式,但是随着各大互联网平台对于内容的需求越来越大

广播媒体的种类有哪些呢?广播媒体的优势是什么呢?

广播媒体是通过无线电波或导线定时向广大地区传播声音、图像节目的大众传播媒体,在生活中随处可见。那么广播媒体的种类有哪些呢?1按照传播

怎么开个快递站点?快递免邮是什么意思?

现在越来越多的人走上创业之路,有些人做自己擅长的事情,有些人做自己喜欢的事情,还有一些人做趋势发展的事情。不管是做什么事情,创业都

美白针多长时间见效?美白针可以每天打吗?

很多人打了美白针之后都梦想着变成白皮肤,但是却搞不清楚打了美白针见效时间。下面一起来了解一下美白针多长时间见效。1使用美白针后,最

原油下跌对什么股票好?原油下跌对于股市不同影响有哪些?

石油作为重要的资源和战略储备物资,一直受到各国的重视。因此油价备受各界关注。对于股市来说原油下跌对什么股票好?具体如下:1 化工板块

光伏发电上市公司有哪些?光伏发电上市公司汇总

大家都知道,过去火力发电是主要的发电方式,利用煤、石头、天然气等燃料产生的热能将其转化为电能。这种方法对大气环境不太友好,也不是长

国企编制有什么好处?聘用制和编制有什么区别?

很多小伙伴都想成为公务员,或进入事业单位或国企,事实上国企也只是有编制的,那么国企编制有什么好处呢?1国企编制一般都与国有企业签订了

众安保险理赔难不难?理赔后可以续保吗?

许多人在购买一些保险公司的保险产品之后,最担心的就是发生意外时理赔的问题,比如众安保险,这是我国首家互联网保险公司。那么,众安保险

可转债收益要交个税吗?收益怎么算?

可转债是一种可转换的债券,是有发行期限的,投资者持有可转债有利息收入,但到期之后公司会全部赎回,而且投资者在转股期限内,可以把转债

电影文案解说技巧有哪些?电影映前广告投放优势有哪些?

电影,是由活动照相术和幻灯放映术结合发展起来的一种连续的影像画面,是一门视觉和听觉的现代艺术,也是一门可以容纳戏剧、摄影、绘画、动

KOO钱包业务员告诉消费者 选择优质产品更放心

KOO钱包了解到很多消费者在选择金融产品时会产生一定的选择困难症,在目不暇接的产品中选择一款符合心意的产品也确实不是一件那么容易的事

结构性理财收益要交税吗?属于投资收益吗?

对于投资者来说,除了要关心产品的风险和收益外,也有投资者非常关心收益是否纳税的情况,由于不清楚交易规则。所以有网友问,结构性理财收

每日报道:平潭发展1月11日快速反弹

以下是平潭发展在北京时间1月11日11:06分盘口异动快照:1月11日,平潭发展盘中快速反弹,5分钟内涨幅超过2%,截至11点06分,报2 66元,成交391

环球短讯!百亿私募汉和资本被指突改赎回规则,超长锁定期对投资者意味着什么?

近日,一位投资人发布在社交媒体上的“控诉”,将知名百亿私募汉和资本推上了风口浪尖。据该投资人描述,其所购买的汉和资本旗下产品,原本...

安奈儿1月11日打开涨停

以下是安奈儿在北京时间1月11日11:07分盘口异动快照:1月11日11点7分,安奈儿盘中打开涨停,现报28 91元,成交8 29亿元,换手率24 32%。该股之

宝马集团2022年在华销量超79万辆,高乐:2023年在中国全力以赴电动化

1月10日,宝马集团公布的最新数据显示,2022年,宝马集团在中国市场共交付约79 2万辆BMW和MINI汽车。其中,纯电动车型销量约为4 19万辆,同比增长9

网贷逾期协商还款可以吗?网贷逾期后会联系家人吗?

网贷一直是目前社会上备受关注的问题,有人喜欢,有人讨厌,但是不管如果网贷一直是有许多的人在使用,而网贷逾期也一直是大家需要当心的问

网贷逾期真的会上门催收吗?网贷逾期三个月严重吗?

随着物价水平的上涨,许多人使用信用卡提前消费来满足自己的欲望。有些年轻朋友不仅办理了信用卡,还办理了网贷。等到还款日,因为资金不足

被网贷爆通讯录怎么办?网贷逾期三年了为什么没有被起诉?

网络借贷已经成为目前很多人使用非常普遍的借贷工具。很多人在资金紧张的时候选择网贷申请,但是如果无法按照规定按时还款,就会导致网贷逾

网贷会被起诉吗?网贷逾期多久会上信用黑名单?

现在很多人用网贷借钱,但是由于种种原因,很多人在还款日不能按时还款,导致网贷出现逾期的情况。随着逾期时间越来越长,网贷逾期利息也越

国家发改委:推动企业外债风险防范“关口前移”

中国网财经1月11日讯据国家发改委网站消息,近日,国家发改委印发《企业中长期外债审核登记管理办法》(以下简称《管理办法》),进一步优化和

网贷逾期找法务公司协商可以吗?网贷催收的公司正规吗?

如今,网络借贷已经成为目前常见的借贷工具。很多人出于自身消费需求选择申请网贷,但是等到规定时间却无力还款,导致网贷严重逾期。这个时

网贷逾期法律协商可靠吗?网贷逾期被起诉会坐牢吗?

有很多小伙伴在网贷逾期之后会想很多办法,其中之一就是关于网贷逾期是否能自己靠法律,找律师来解决问题,其实是可以的,具体应该怎么办,

每日观点:中亦科技1月11日盘中跌幅达5%

以下是中亦科技在北京时间1月11日11:10分盘口异动快照:1月11日,中亦科技盘中跌幅达5%,截至11点10分,报59 78元,成交6793 30万元,换手率6

处理网贷逾期的公司是真的吗?网贷逾期后可以申请分期还款吗?

如今,网贷逾期数量持续增加。很多人贷款逾期后不去尝试还款,而是回避平台催收,不接电话。这是不正确的。平台找不到借贷人,很容易给家人

欠网贷不接电话可以吗?网贷逾期被起诉了怎么办?

如今,网贷已经成为日常生活中常用的借款工具,只要每个月按时还款,就可以一直使用。但是一旦发生逾期,后果会很严重,很容易面临平台的各

网贷逾期咨询怎么样?网贷逾期后可以用信用卡进行还贷吗?

现在很多人在资金困难的时候选择网贷进行资金周转。虽然网贷申请门槛低,操作简单,但如果申请后不能按时按月还款,很容易因为网贷没还而造

网贷不还会被起诉吗?网贷逾期上门催收合法吗?

现在很多人在暂时出现资金短缺的时候。他们除了用信用卡提现外,还进行申请网贷提现,解决资金压力。但无论是网贷还是信用卡,在使用过程中

信用卡逾期后还清了还可以用吗?信用卡逾期太久被冻结怎么解冻?

信用卡作为当代年轻人常用的一种消费方式,偶尔也会出现因为一时的经济困难导致逾期的发生。这个时候信用卡逾期后还清了还可以用吗就成了很

信用卡逾期总是打电话骚扰怎么办?我们应该如何应对?

我们使用的信用卡逾期后,银行会有很多方法催你还债。常见的手段是找第三方催你或者一直打电话骚扰你。这种手段也是持卡人最头疼的一种。毕

信用卡逾期证明是什么?哪些情况可以出具逾期证明?

信用卡可以享受信用卡带来的优惠政策。避免带大量现金出门,非常方便快捷。所以会申请信用卡的人越来越多,但是随之而来的问题越来越多,信

信用卡逾期冻结还清后还能继续使用吗?信用卡逾期会产生什么后果?

办理商业银行信用卡有很多好处。一方面可以透支消费,另一方面可以享受免息期。使用信用卡时,如果不按规定及时还款,会导致逾期,严重者可

6000信用卡逾期一个月利息多少?信用卡逾期能协商分期吗?

给在我们的生活中,很多人都离不开信用卡,我们虽然可以通过信用卡提前消费,但是因为消费之后要需要还款,如果还不上就存在一定的风险,今

信用卡逾期多久会冻结?信用卡逾期冻结还清后还能继续使用吗?

很多小伙伴在信用卡逾期的过程中都被冻结了,也就是说对于这张银行卡,你只能还欠款,不能用这张卡里的额度消费。冻结信用卡还是有很多问题

网商贷逾期多久会被起诉会有什么后果?网商贷还不上了怎么办?

网商贷作为支付宝联合网商银行推出的一款金融借贷产品,因为放贷快金额高,也成了很多人在选择网贷产品时候的首选之一。但在众多平台中,网

网商贷欠款1万多被起诉会怎样?网商贷还不上怎么处理?

网商贷是经常被人们使用的一款信贷产品,但是网商贷逾期了的后果也是很严重的,在大家使用网商贷之前,应该先了解清楚逾期的问题,那么今天

信用卡逾期违约金有哪些法律规定?违约金和滞纳金有什么区别?

信用卡的使用已经很普遍了。只要在规定的时间或宽限期内还清欠款,就不会产生其他费用,但逾期后会产生罚息等额外费用。信用卡逾期违约金有

信用卡逾期多久会冻结?信用卡逾期冻结还清后还能继续使用吗?

很多小伙伴在信用卡逾期的过程中都被冻结了,也就是说对于这张银行卡,你只能还欠款,不能用这张卡里的额度消费。冻结信用卡还是有很多问题

信用卡逾期半年会怎么样?信用卡逾期半年会坐牢吗?

很多卡友在信用卡逾期后不以为然,认为只要自己拖欠不还,银行就拿自己没有办法。但实际上,如果真的有这种情况发生,银行是一定会在第一时

业绩爆雷,股价却大涨,意外不?疫苗龙头市值已蒸发600亿

业绩爆雷,股价却大涨,意外不?疫苗龙头市值已蒸发600亿,疫苗,流感,活疫苗,百白破,康泰,股价

便捷攻略:教你正确使用微业贷客服解决日常问题

自2017年推出以来,微众银行微业贷凭借众多优势,实现了业务的广泛覆盖。截至2022年6月末,微业贷已辐射29 个省、自治区、直辖市,累计超3

每日头条!百亿私募希瓦创始人与雪球大V互掐,到底谁懂银行股?

1月6日,“云蒙”在雪球平台发文称,“投资银行股16年,持有四大行已经四年多了,这四年多每日收盘四大行持仓占比都超过90%,每日收盘的杠...

网贷逾期扛过多久就不催了?网贷逾期催收流程有哪些?

相信很多朋友都明白,网贷最害怕的就是逾期后平台的催收,各种花式催收手段让人完全招架不住,如果联系不上欠款人本人的话,还会直接打电话

精彩推荐