陈文辉:养老问题的本质是财务问题,培育长期资本要花很大力气

发布时间:2023-06-11 15:56:37     来源:第一财经资讯


(资料图)

“现在我们要吸取⼀些国家⾦融脱实向虚、导致产业空⼼化和社会分化的教训。”在6月10日第三届“金融四十人曲江论坛”上,提到如何加大金融支持现代化产业建设力度,CF40学术顾问、全国社会保障基金理事会原副理事长陈文辉指出,从历史经验来看,可以从三个方面着手发展。

一是完善金融市场制度建设,避免金融脱实向虚,减少金融产品的嵌套,避免资金空转。他认为,当前培育长期资本、耐心资本,让长期资金能够获得持续的回报,“是一个比较大的问题”,需要花大力气来做,提升资本市场流动性,使短钱真正变长钱、愿意变长钱。对此,他提出几点建议,包括⼤⼒发展多层次资本市场,拓宽股权投资退出渠道,发展S基⾦,着⼒解决PE⼆级市场信息不透明、估值难的问题,培养S基⾦专业团队对底层资产的评估能⼒和投资能⼒等。

二是大力发展养老金和长期寿险。“现在中国人口出生率非常低,这是不争的事实,老龄化也是不争的事实,我们要通过各种方式来改变。”陈文辉指出,养老问题的本质还是财务问题,“老年人需要照护,现在科技发展这么快,机器人、AI技术的发展,我认为这些都不是问题,包括医药(的发展)等等,但所有的问题都需要钱来解决,要为老龄化风险提供财务保障。”

在为老龄化风险提供财务保障的过程中,同样也为现代化产业体系建设提供了大量的长期资本。他表示,欧美养老金和养老市场、长期寿险市场的发展,国际经验很多,也都得到了验证。参照国际经验,按养⽼⾦规模达到GDP的50%测算,5年后我国养⽼⾦总规模理论上应达到70多万亿元,若真能达到这个⽬标,既能为全体国⺠提供充⾜的养⽼保障,⼜能⽀持经济发展,为推动产业结构转型升级提供充⾜的⻓期资本。从当前数据可以看出,我国的养老金、长期寿险占GDP的比重依然非常低。

(资料来源:CF40)

第三,陈文辉指出,保险业要发展好主业,为产业发展保驾护航。中国的保险业最近几十年有了突飞猛进的发展,但中间也有不少问题,包括短期化、内部循环等问题,今后还要花大力气让财险更好地服务好产业健康发展,比如首台套保险、农业保险、科技保险等方向都值得不断探索。

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