财富管理市场震荡 百融云创财富管理“4+1”模式助力高质量发展

发布时间:2022-09-27 10:37:26     来源:榕城网

年来,随着我国居民财富不断增长,大资管行业规模扩容和净值化转型推进,银行、券商等机构在财富管理生态圈中竞合共赢。当面对复杂多变的市场环境,怎样做好财富管理,成为整个财富管理行业的核心议题。

有专家指出,财富管理行业进行数字化转型,能够帮助财富管理行业在营销、运营、获客能力等方面得到提升,为客户带来更好的财富管理服务。作为金融行业数智化发展的优质合作伙伴,年来,依托在人工智能、云计算等技术领域的积累,百融云创在财富管理数智化领域取得了实质的进展。

百融云创专家认为,财富管理业务真正的核心在于客户,只有与客户建立了长期、深层次的信任关系才能确保银行处于不败之地。对此,百融云创构建了财富管理“4+1”体系,即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具,百融云创通过“4+1”体系去构建全新的数智化客户经营模式,来帮助财富管理机构实现对客户的理解和陪伴。

综合来看,百融云创“4+1”模式的核心作用体现在,覆盖率、效率和成功率上的三层提升。传统模式下500名客户就是客户经理的管户极限了,98%的长尾客户实际上并未得到有效的服务。百融云创“4+1”模式能够通过数智化的手段帮助银行跨越客户经理的服务边界,把行内明星理财经理的专业能力转化为全行普遍的能力。

数智化工具能够从系统层面强有力的去支撑银行形成智能化、自动化的营销闭环。业务和科技两张皮的问题可能是数字化转型进程中,银行所面临的共问题。数智化工具的意义在于,不需要依赖技术人员,业务人员自己就能通过托拉拽的方式实现规则和策略的匹配。

此外,通过“4+1”模式能够实现资源的精准投放,提升运营营销费用的ROI,减少业务部门和财务部门特别是中后台部门沟通成本,提高银行内部的协作效率,并经过不断的策略迭代,实现MAU和AUM的双提升。长此以往,可以帮助银行创造卓越的客户价值认同感和满意度,重构客户信任。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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